洗钱罪常见行为非法传销犯罪手法

洗钱罪最常见的行为是哪些。

　　其一，利用金融机构，包括：伪造商业票据，通过证券业和保险业洗钱，用票据开立账户进行洗钱，利用银行存款的国际转移进行洗钱，信贷回收，利用期货，期权洗钱。

　　其二，通过投资办产业的方式，包括：成立北京律师事务所匿名公司，隐瞒公司的真实所有人，向现金密集行业投资，利用假财务公司等机构进行洗钱。

　　其三，通过商品交易活动，洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的，为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属，古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。

　　其四，利用一些国家和地区对银行账户保密的限制，被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法，除了法律规定“例外”的情况，披露客户的账户信息即构成犯罪，二是有宽松的金融监管，设立金融机构几乎没有任何限制，三是有自由的公司法和严格的公司保密法，这些地方允许建立空壳公司等匿名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实情况非常困难。

　　其五，其他洗钱方式，包括：走私，利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。

　　非法传销犯罪主要犯罪手法是哪些。

　　1，以介绍职业，招聘兼职，从事新型项目经营，低成本创业等为名昌平区律师事务所，欺骗他人在本地或异地非法聚集，以面对面集中授课“洗脑”的形式，用“财富，梦想，荣耀，成功”等词语诱导他人参与。

　　2，以所谓合法公司为掩护，假借高科技，新产品的幌子，以产品直销为名，宣传增设专卖店，实现连锁销售，创建概念店，申办体验馆，出资购买区域发展加盟商的权利等，通过发展加盟商按层级收取加盟费吸引他人参与。

　　3，以互联网，报刊等媒介发布“外汇交易”“股票投资”“纯资本运作”等“致富信息”，或推销“教育培训”“个人理财”“远程教育”等“虚拟产品”，引诱他人参与。

　　4，以亲属，朋友，同乡身份介绍“新型营销”“全新致富理论”“网络营销”“网络倍增”“加盟连锁”等信息，组织所谓“成功”人士现身说法或举行招商会，推荐会，免费旅游并送纪念品等活动诱骗他人参与。